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投资收窄致缩表 广州银行难堪开倒车

时间:2018/5/15 10:54:58

  核心提示:   “截至2017年期末,广州银行总资产为4401.52亿元,同比削减43.55亿元,降幅0.98%;负债总额4165.97亿元,比上年削减62.39亿元,降幅1.48%。”近日,记者存眷...
  “截至2017年期末,广州银行总资产为4401.52亿元,同比削减43.55亿元,降幅0.98%;负债总额4165.97亿元,比上年削减62.39亿元,降幅1.48%。”近日,记者存眷到,在公司的一些重要的范围指标和经营指标上看,广州银行驶入了令工资难的“开倒车”状况。
  在深化整治银行业市场乱象、资管新规、流动性治理新规、银信合作新规等政策影响下,应收款项类投资面对比较大年夜的压力,紧缩或将成为常态。近年来,一些中小银行靠投资营业扩充资产负债表,广州银行也是个中之一。根据广州银行2017年年报显示,为了适应监管,该行正在缩减投资营业,使得该行资产负债范围双双缩表。这也是部分中小银行2017年的缩影。与此同时,记者还留意到,在投资营业缩窄的同时,与广州银行贷款同步增长的还有该行的存放及拆放同业及其他金融机构款项、买入返售金融资产等范围。对此,有业内人士认为,在同业营业比例处于监管红线以内、风险可控时可以开展,但不克不及依附同业营业来扩充资产负债范围;中小银行还得须要发掘本身的市场,回归本源。
  投资类资产临政策压力
  部分拥有IPO筹划的中小银行也陆续宣布年报,广州银行恰是个中之一。根据广州银行2017年年报显示,截至申报期末,该行总资产为4401.52亿元,同比削减43.55亿元,降幅0.98%;负债总额4165.97亿元,比上年削减62.39亿元,降幅1.48%。
  对于资产端范围紧缩的原因,广州银行将其归于投资类资产的削减。该行在年报中表示,在申报期内,广州银行主动调剂构造,个中,投资类资产为2149.57亿元,比上年削减457.79亿元,降幅17.56%,占资产总额的比重较上年降低9.8个百分点,但仍接近50%,为48.85%。
  在投资类资产中,广州银行以公允价值计量且其更改计入当期损益的金融资产为5.03亿元,比上年削减31.10亿元,降低86.07%;可供出售金融资产为222.17亿元,比上年增长77.09亿元,增长53.14%;持有至到期投资为621.76亿元,比上年增长82.15亿元,增长15.22%;应收款项类投资为1300.61亿元,比上年削减585.94亿元,降低31.06%。
  投资类资产一度成为部分中小银行“增肥”资产范围的利器。如广州银行2016年年报显示,该行赓续完美投资构造,在包管流动性和风险可控的前提下,该行适度增长投资范围,截至申报期末,该行投资类资产余额为2607.36亿元,比上年增长581.18亿元,增长28.68%;占资产总额的比重为58.66%,较上年晋升9.86个百分点。
  在上市银行中此前投资类资产增长较快。例如2016年贵阳银行(601997)在其年报中表示,主如果因为债券及同业投资设备筹划、债券市场情况并加大年夜了同业投资营业的原因,该行投资类资产增幅较大年夜。该行2016年可供出售金融资产、持有至到期投资、应收款项类投资的范围分别为946.17亿元、515.75亿元和552.02亿元,同比增长93.19%、38.98%、116.36%。南京银行(601009)亦在2016年年报显示,截至申报期末,该行总资产达1.06万亿元,增幅32.16%,同时,其可供出售金融资产、持有至到期投资增幅分别为48.23%、30.67%。
  某证券公司银行业分析人士告诉记者,此前银行投资类资产范围增速较快,一方面是因为监管层对银行有贷款额度限制,中小银行出于资金和利润的压力,须要寻找更多资产;另一方面,此前经济增速放缓,企业不良逐渐裸露,银行动削减风险,选择增长投资类资产。
  以广州银行动例,该行2017年年报显示,在该行利钱收入中,投资带来的收益虽较2016年同期降低8.24%,但其带来的收入在利钱收入中占比仍达到53.81%;而截至2017岁尾,该行发放贷款和垫款获得的利钱收入占比为40.82%。
  记者留意到,不仅广州银行,投资类资产范围的紧缩在诸多上市银行2017年年报中均有所表现。如截至2017年事尾,中信银行应收款项类投资由1.14万亿元降至8357.8亿元,降幅达36.7%;中国光大年夜银行应收款项类投资由6276.78亿元降至5145.76亿元,降幅21.98%;安然银行应收款项类投资由4142.78亿元降至3723.23亿元,降幅为11.26%。
  城商行高管回应:银行回归本源 紧缩或成常态
  对于2017年,部分银行投资类资产范围紧缩的原因,某城商行高管认为,与银行机构回归本源有关。2017年,监管层以整治银行业市场乱象为重要抓手,组织各银行业金融机构和各级监管机构以问题导向加大年夜治理力度,开展了“三三四十”等专项治理行动。2018年1月,原中国银监会又宣布《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》,2018年将在全国范围内进一步深化整治银行业市场乱象,出力引导银行业回归本源、专注主业、做精专业、合规经营、稳健成长。
  应收款项类投资包含了理家当品、信任筹划、以及资产治理筹划,非标资产重要计入资产负债表中应收款项类资产项下。某股份制银行治理层告诉记者,在深化整治银行业市场乱象、资管新规、流动性治理新规、银信合作新规等政策影响下,应收款项类投资面对比较大年夜的压力,紧缩或将成为常态。
  广州银行存放同业增长166.32%
  记者留意到,在广州银行投资类资产范围紧缩的同时,该行部分同业营业范围正在上升。在资产方面,截至申报期末,广州银行存放及拆放同业及其他金融机构款项44.59亿元,比上年增长27.85亿元,增长166.32%;买入返售金融资产24.47亿元,比上年增长10.54亿元,增长75.71%。
  在负债方面则有分化,个中同业及其他金融机构存放和拆进款项余额为793.22亿元,比上年削减430.71亿元,降幅35.19%,重要原因为同业存放款项削减;但同时,该行卖出回购金融资产244.49亿元,比上年增长49.09亿元,增长25.12%,该行称,主如果根据表里部资金情况合时增长公开市场融入资金。且广州银行表示,该行敷衍债券余额422.56亿元,比上年增长103.63亿元,增幅32.5%,重要原因为发行二级本钱债及同业存单。
  究其原因,记者发明,截至2017岁尾,广州银行同业资产及同业负债范围,还不足总资产或负债范围的三分之一,如该行存放及拆放同业及其他金融机构款项在资产中占比仅为1.01%;买入返售金融资产占比仅为0.56%。
  中公平易近生银行首席研究员温彬表示,对于同业营业考察加强,并不等于摒弃同业营业,如于大年夜型银行而言,即就是把同业存单纳入到同业负债考察体系,其同业负债照样低于总负债的三分之一,所以大年夜型国有银行发行同业存单范围增长对MPA考察的影响并不大年夜;部分银行发行同业存单、开展同业营业,有利于银行合理地安排其资产负债构造。
  不过依附同业营业拉动资产负债范围,并非长久之计。现股份制银行、城商行依然面对资产及负债压力。以城商行动例,根据监管层披露的数据显示,截至本年1月、2月、3月底,城商行总资产范围分别为318895亿元、318369亿元及315846亿元,在银行业占比分别为12.9%、12.8%和12.7%;负债范围分别为296742亿元、295894亿元、293106亿元,在银行机构占比分别为13.0%、12.9%和12.8%,均呈逐渐削减态势。
  温彬认为,从银行业整体来看,近3个月总负债情况仍然在增长,但增速放缓,这重要与客岁以来加强金融监管、金融“去杠杆”相干。他表示,今朝负债端压力重要表如今股份制银行和城商行上,是因为这两类银行机构在以前比较依附同业营业,跟着银行加强对资产负债的治理,同业范围有所紧缩。

作者:佚名 来源:不详
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